不動産投資の失敗率は？失敗する原因や成功するポイントについて解説

不動産投資で失敗するというと、大きな損失が生じたことをイメージする人が多いかもしれません。しかし、不動産投資をする目的は人それぞれであるほか、長期的な目で見れば失敗ではないケースも見受けられます。 本記事では、不動産投資における失敗の定義をはじめ、失敗する原因や成功するポイントについて解説します。

不動産投資における失敗率とは？

不動産投資は、多くの投資家にとってあらゆる投資の選択肢の1つにあたりますが、その一方で失敗するリスクもあります。一般的に、不動産投資の失敗率は約30～40%とされており、これは投資家が期待した収益を得られなかったり、物件の価値が下落したりするケースも含んでいます。しかし、この失敗率は一概に悪いものとは言えません。なぜなら、不動産投資の目的や投資期間、地域の市場状況によって、失敗の定義や影響は大きく異なるからです。一般的に不動産投資における失敗の定義とは、以下のような状態であるといえます。

不動産投資で失敗する原因とは？

ここでは、不動産投資において失敗する原因を紹介します。原因は多々ありますが、おもな要因をピックアップしてみました。

失敗の原因1. 経験や知識が不足していた

まず、不動産投資において経験や知識不足は、非常に大きなリスク要因となります。とくに投資初心者は、市場の動向や物件の選定、資金計画に関する理解が不十分なことが多く、これが失敗につながることがあります。 また、投資に関する基本的な知識が欠けていると、物件の評価やリスク管理ができず、結果的に判断ミスが起こりやすいです。適切な資金計画を立てるのが難しく、リスク管理が不十分になってしまうため、業界の基礎知識はもちろん、法律や税制、市場動向など、定期的に情報収集や勉強をしましょう。セミナーや書籍を活用することで、知識を深めることができます。

失敗の原因2. 物件を見誤った

物件を見誤ることも、不動産投資における失敗要因にあたります。物件を選ぶ際には、立地や建物の状態はもちろん、周辺の環境などを入念にリサーチしましょう。これらの要因を軽視したり、表面的な情報だけで判断してしまうと、予想より低い賃料や高い空室率に悩まされやする可能性があります。その結果、大きな損失を招くことになりかねません。 また、今後生じる修繕費についても考慮しなかった場合も同様に、収益性を大きく左右する要因となるので、事前リサーチは必須です。

失敗の原因3. 目先の収益を求めた

目先の収益を求めることは、不動産投資においてしばしば失敗の原因となります。とくに、短期的な利益を重視するあまり、長期的な視点を欠いた投資判断を下してしまうことがあります。長期的な視点を持ち、安定した収益を見込める物件を選ぶことが重要です。 不動産の投資計画を立てる際には、目先の利益だけでなく、将来的な資産価値や維持管理のコストも考慮に入れることが求められます。

失敗の原因4. 過剰な借入をしてしまった

不動産投資において、過剰な借入は非常にリスクの高い行動です。とくに、自己資金が不足している場合に、無理に借入を増やすことで、将来的な返済負担が大きくなり、経済的な圧迫を招くことがあります。借入金が多いと、金利の変動や市場の不況に対して脆弱になり、空室が続くなどで収益が減少した際に返済が困難になるリスクが高まります。

失敗の原因5. 不動産会社に任せきりだった

不動産会社に何から何まで全てを任せきりにするのは危険です。投資家が自らの投資先について十分な理解を持たずに、不動産会社に依存してしまうと、重要な情報や判断を見逃す可能性が高まります。とくに物件の選定や管理に関しては、自身が関与しなければ、思わぬトラブルに直面することもあります。 信頼できる不動産会社を選ぶことは大切ですが、それに加えて、市場動向の把握や物件の周辺環境の変化についても常に意識して、積極的に情報収集を行いましょう。

不動産投資における5つのリスク

不動産投資には多くの魅力がありますが、それに伴うリスクも存在します。ここでは、不動産投資における代表的な5つのリスクについて詳しく解説します。

リスク1. 空室リスク

空室リスクは、不動産投資において最も一般的なリスクの一つです。物件が空室の状態が続くと、収入が得られず、維持費やローン返済が負担となります。とくに、立地や物件の魅力が低く賃貸の需要が低い場合、空室が長引く可能性が高まります。物件購入時に需要の見込みを立て、空室リスクを最小限に抑える戦略を考える必要があります。 空室リスクについては「失敗しない不動産投資は空室リスクへの備えが大事！予防と対策を解説」の記事で詳しく解説しています。

リスク2. 滞納リスク

滞納リスクとは、入居者が家賃を滞納するリスクです。滞納をされてもすぐに退去はさせられないため、収入が不安定になりやすくなります。 滞納リスクを軽減するためには、入居者の選定が鍵となります。信頼できる入居者を見極めるためには、入居前に十分な審査を行い、収入や信用情報を確認することが重要です。また、賃貸契約書には明確な支払い条件を記載し、滞納が発生した場合の対処法についても取り決めておくことが望ましいです。

リスク3. 不動産価値の下落リスク

不動産価値の下落リスクは避けて通れない重要な要素です。市場の変動や経済状況、地域の発展状況など、さまざまな要因が不動産の価値に影響を与えます。とくに、景気が悪化したり、エリアの人口の減少や、物件建物の経年劣化などが原因になります。 この不動産価値下落リスクを軽減するためには、物件の立地や周辺環境を慎重に選ぶことが重要です。交通の便が良い場所や、教育機関、商業施設が充実している地域など、需要が高く、価値が下がりにくいエリアを選定しましょう。また、定期的なメンテナンスやリフォームを行うことで、物件の魅力を保ち、価値の下落を防ぐことも可能です。

リスク4. 金利上昇のリスク

金利が上昇すると、借入金の利息が増加し、投資家の負担が大きくなります。とくに、変動金利で借入を行っている場合、金利の変動が直接的にローン返済額に影響を及ぼすため、注意が必要です。借入金額が多い場合は特に気をつけましょう。金利の動向を常にチェックし、適切なタイミングでの借入や見直しを図るなども考えてみるのも1つです。金利上昇のリスクを理解し対策を講じることで、より安定した不動産投資を実現することができるでしょう。

リスク5. 老朽化による修繕リスク

建物の老朽化による修繕リスクもあります。物件が古くなるにつれて、設備や構造の劣化が進み、修繕やリフォームが必要になることが多くなります。これにより修繕費用が発生し、キャッシュフローに影響を与える可能性があります。 なかには、築年数が経過した物件では、大規模修繕が必要となるケースもあるため、注意が必要です。

不動産投資で成功するためのポイント

不動産投資で成功を収めるためには、重要なポイントを押さえておく必要があります。ここでは、5つのポイントを紹介します。

慎重に物件を見極める

投資する物件を慎重に見極めることで、リスクを軽減し、安定した収益を得る可能性が高まります。物件の立地、物件の状態や管理状況、周辺の市場動向を把握しましょう。利便性やニーズが高い立地を選ぶことで、空室リスクを軽減することができます。

身の丈に合った収支計画を立てる

不動産投資を成功させるためには、身の丈に合った収支計画を立てることが不可欠です。まず、投資にかけられる資金を明確にし、無理のない範囲での投資を心がけることが重要です。収入や支出をしっかりと把握し、どの程度の利益を見込むことができるのかを冷静に分析しましょう。金融機関から融資を受ける際は、返済額が大きくなりすぎないように身の丈に合った借入額にしたり、修繕費や原状回復費用などに備えて、ある程度の現金を確保しておくことも大切です。 また、収支計画は定期的に見直すことが求められます。市場や周辺の環境、自身の環境が変化する中で、柔軟に対応できるようにしておくと、長期的に成功する可能性が高まります。

リスク許容度の範囲で投資を行う

自身のリスク許容度をしっかりと理解し、その範囲内で投資を行うことが重要です。リスク許容度とは、投資による損失をどの程度まで受け入れられるかを示す指標であり、個々の経済状況や心理的な要因によって異なります。投資の目的や期間を明確にし、それに応じたリスク許容度を設定しましょう。その際、投資先を複数にするなど、分散投資も考えておくこともおすすめします。 分散投資について詳しくは「不動産投資で分散投資戦略が重要な理由とは？メリット・デメリットについて解説」の記事を参考にしてください。

適切に物件管理を行う

適切な物件管理を行うことで、収益を最大化し、リスクを最小限に抑えることが可能です。 物件の状態を定期的にチェックし、必要な修繕やメンテナンスを行うことで、空室理数や修繕リスクを抑えられます。また実績のある管理会社へ物件管理を依頼することも選択肢の一つです。

専門家からのアドバイスの活用する

市場の動向や法律、税制に関する知識は日々変化しています。そのため、自身で判断に悩む場合は、専門家に相談し、専門家の意見を聞いて取り入れることもひとつの手です。プロからのアドバイスを受けることで、さまざまなリスクに対応できるでしょう。

まとめ

不動産投資は、適切な知識と戦略を持って行うことで、成功へつながる可能性が高まります。しかし、失敗するリスクも存在するため、事前にその原因を理解し、対策を講じることが重要です。本記事では、不動産投資における失敗率や失敗の原因、成功するためのポイントについて詳しく解説しました。 クレドでは不動産投資におけるプロがオーナー様に合った投資プランを提供します。セミナーや個別面談など相談は【無料】なので、お気軽にお問い合わせください。

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