Owner's Voice

ーナー様の声

相続税対策としてのマンション投資 T様・70代前半

お住まい :埼玉県
所有物件 :新宿五丁目駅:3分 要町駅:5分 秋葉原駅:8分
購入時期 :2018年10月~2019年4月

株式会社クレドさんを知ったきっかけはセミナーの参加でした。
父の代わりに資産運用を考えていた私は2カ月の間でセミナーに10回程参加し、投資信託や生命保険、不動産投資等の様々な投資を検討していました。
資産の一部を運用して、相続税の対策も含めて考えていたので、色々な会社に合ったのですが、どこの会社も自分の販売している商品の説明を熱心にするばかりで全体像が見えにくかった所、株式会社クレドさんが実施しているファイナンシャルプランナーの無料相談を利用させて頂きました。

その中で、現状を把握する為に資産関係の洗い出しや、相続対象の金額などを試算して頂き、今から何%で運用していけば資産が枯渇しないか、相続発生時には税金がどの程度かかってくるのかを把握する事が出来ました。

一部は、金融商品で運用する事を決め、現状資産の運用をしながら最低生活水準を保てるような運用をし、その他、相続対策も含め家賃収入で上乗せ生活資金を確保するという方法にたどり着けました。
その様にした場合、現状の生活も維持が出来て万一の際には現金よりも相続対象評価額が低い不動産投資で補えるという方法です。
知らない事が多くてすごく勉強になり、何度も打ち合わせをさせて頂いたので納得して始める事が出来ました。

それと並行して不動産のご説明でクレドの担当の方とお話させて頂いたのですが、ファイナンシャルプランナーをご紹介してくれたのにも拘らず別の不動産会社も見ても良いというのですからびっくりしました。
それまで不動産会社の方とは話していたのでせっかくなら流れでクレドさんにお願いしようかと思っていましたが、その言葉で一気に信用が出来るようになったので、逆にお願いしますと伝えました。

その後、7千万円分の現金を不動産運用するという流れはFPの方と出来ていたので、その範囲内で物件を選んで頂きました。
エリアを分ける話や、金額を抑えて分散する話などを聞きながらお勧め頂いた物件を一緒に見に行き、1戸づつ決める事が出来ました。

お陰様でしっかりと運用できてますし、生活も崩さず砂金も減らさず生活できているので非常に助かりました。
その後には、私の夫も運用についてご相談させて頂いているので、合わせてお世話になろうと思っています。